Политика AML и KYC казино R7 - принципы честной игры

Компания Creative Active Technology N.V. из Кюрасао с адресом Abraham de Veerstraat 9 и регистрационным номером 77207 управляет r7.casino и имеет лицензию на деятельность, обеспечивая информационные услуги согласно лицензии 365/JAZ.

Наши цели AML заключаются в трехуровневой проверке аккаунтов для подтверждения личности и исключения незаконного использования финансовых средств. Мы адаптируем меры безопасности в зависимости от географических и финансовых факторов, поддерживая прозрачность и отслеживая деятельность, предотвращающую отмывание денег. Политика AML R7 casino соответствует директивам ЕС и требованиям к добросовестной игре.

Под отмыванием денег понимается любая деятельность с целью легализации средств, полученных преступным путем, включая сокрытие происхождения таких средств и помощь в избежании юридической ответственности лиц, участвующих в таких операциях. Мы признаем это как серьёзное преступление, не зависимо от того, где оно было совершено.

Управление AML

Официальный сайт Р7 казино, оперируемое Creative Active Technology N.V. из Кюрасао, обеспечивает высший уровень противодействия отмыванию денег, подчиняясь напрямую руководству компании.

Руководство и назначенное Ответственное лицо по AML контролируют соблюдение политики и процедур, обеспечивая непосредственную подотчетность генеральному директору.

Изменения в политике AML, включая требования к их реализации, требуют одобрения генерального руководства и специалиста по AML.

Трехступенчатая верификация клиентов

Первый этап требует подачи документов пользователем для подтверждения основных личных данных и включает предоставление фото документов удостоверяющих личность.

Второй этап активизируется при запросе вывода средств и требует дополнительного подтверждения средствами фото банковской карты или скриншота электронного кошелька.

Третий этап, применяемый при значительных транзакциях, включает дополнительное подтверждение источника средств.

Кроме того, осуществляется проверка на соответствие санкционным спискам и статусу PEP, уточняя и классифицируя клиентов по риску взаимодействия.

Для любых запросов или подтверждений адреса и источника средств клиентам может потребоваться предоставить дополнительные документы для удостоверения личности и легитимности средств.

Эти процедуры обеспечивают строгий контроль за соблюдением политики AML и помогают предотвратить неправомерные финансовые операции на платформе r7.casino.

Управление рисками AML

r7.casino, управляемое компанией Creative Active Technology N.V., проводит всестороннюю оценку рисков в области AML, чтобы идентифицировать и управлять потенциальными угрозами, связанными с его деятельностью. Эта оценка обеспечивает понимание уникальных рисков, связанных с различными аспектами операций, такими как предлагаемые услуги, типы клиентских операций, методы доставки и географическое положение.

Категории рисков AML классифицируются в соответствии с нормативными требованиями и отраслевыми стандартами. R7 casino принимает дополнительные меры безопасности, чтобы минимизировать риски, связанные с онлайн-транзакциями. Периодически проводится переоценка этих рисков.

Мониторинг транзакций в r7.casino

На первой линии защиты, Р7 казино сотрудничает с проверенными платежными провайдерами, которые имеют строгие политики AML. Это гарантирует, что все депозиты проходят через эффективные процедуры KYC.

На второй линии, любое взаимодействие с клиентом подлежит детальной проверке для убеждения в законности транзакций по счету. Это включает в себя все запросы на финансовые операции и используемые платежные методы.

На третьей линии, все подозрительные или необычные действия вручную проверяются специалистами по борьбе с отмыванием денег, чтобы предотвратить любые незаконные действия.

Сообщение о подозрительных действиях

В R7 Casino установлены четкие процедуры, по которым сотрудники должны сообщать о любых подозрительных операциях. Эти действия подвергаются тщательному анализу, и на основании собранных данных команда AML принимает решение о необходимости дальнейших действий, включая возможное прекращение сотрудничества с клиентом и сообщение в соответствующие регулирующие органы.

Процедуры AML и стандарты KYC в r7.casino

В Р7 казино, правила AML и минимальные стандарты KYC трансформированы в конкретные операционные процедуры, доступные на корпоративном сайте.

Учёт и хранение данных

Данные, используемые для идентификации клиентов, сохраняются в течение десяти лет после завершения деловых отношений. Аналогично, информация о транзакциях хранится на протяжении десяти лет после их выполнения или окончания контрактов. Эти данные защищены и хранятся как в офлайн, так и в онлайн форматах.

Обучение персонала

Сотрудники r7 казино проходят обучение для ручного контроля операций на основе оценок рисков. Программа обучения включает:

• Обязательные курсы по AML, соответствующие последним законодательным изменениям, для всех финансовых операций.
• Вводное обучение по AML для новых сотрудников.

Содержание учебных программ адаптировано к специфике работы и позиции слушателей, проводимое специалистами по борьбе с отмыванием денег.

Определение подозрительных операций

Операции, которые могут быть признаны подозрительными, включают те, что не соответствуют известным законным бизнес-активностям клиентов или стандартной коммерческой практике. Несоблюдение этой политики может привести к серьезным последствиям, включая отзыв лицензии.

Мониторинг и реагирование

Эффективное обнаружение подозрительной финансовой деятельности требует системного подхода, включая:

• Проверку: мониторинг учётных записей на предмет подозрительных показателей.
• Вопросы клиенту: интерактивное общение для выяснения причин операций.
• Исследование: анализ известных данных о клиенте для определения несоответствий.
• Оценку: синтез собранной информации для принятия обоснованных решений.

Эти шаги в совокупности позволяют персоналу казино активно предотвращать риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, обеспечивая при этом соответствие регуляторным требованиям и внутренним стандартам компании.

Отчет о подозрительных операциях в R7 casino должен включать идентификационные данные участников транзакций, детали операций, причины их подозрительности и пояснения от участников, если таковые имеются.

Внутренний аудит и безопасность данных

R7 casino проводит регулярные внутренние аудиты для контроля соблюдения AML-стандартов. Все клиентские данные защищены и не передаются третьим лицам, кроме случаев, требуемых законом для предотвращения отмывания денег.

Роль и обязанности сотрудника по отчетности об отмывании денег (MLRO)

Creative Active Technology N.V. назначает MLRO, который отвечает за реализацию и соблюдение AML/CTF политик компании. MLRO занимает высокую позицию, обладает необходимыми знаниями и поддержкой руководства для выполнения своих функций. Ответственности MLRO включают надзор за AML/CTF операциями, обучение персонала, обработку сообщений о подозрительных операциях, взаимодействие с регулирующими органами и обеспечение выполнения всех необходимых процедур и отчетов.

MLRO также координирует все аспекты AML-деятельности в компании, включая обучение, мониторинг сложных или необычных транзакций, управление внутренними сигналами о подозрительной деятельности и обеспечение соответствия операционной документации и образовательных программ требованиям законодательства. MLRO регулярно представляет отчеты Совету директоров, отражающие все ключевые аспекты AML/CTF стратегии компании.